贸易信用保险方案
标准档案服务族：金融与结算 ｜ 适用：出口企业 ｜ 报价：¥12,000 起 ｜ 周期：T+20
① 交付物清单（实体文件级）
| 交付物 | 格式 | 份数 | 来源 |
|---|
| 主体资质与征信材料报告 | PDF | 1 份 | 融资方 |
| 应收账款/订单凭证报告 | PDF | 1 份 | 融资方 |
| 供应链交易背景核实报告 | PDF | 1 份 | 平台 |
| 融资方案与额度测算书报告 | PDF | 1 份 | 平台/资金方 |
| 放款与还款台账报告 | Excel | 1 份 | 资金方 |
② 交付要件清单
| 要件 | 格式 | 责任主体 | 数据来源 | 时限 |
|---|
| 主体资质与征信材料 | PDF | 融资方 | 工商/征信 | T+5 |
| 应收账款/订单凭证 | PDF | 融资方 | 合同/发票/运单 | T+5 |
| 供应链交易背景核实 | PDF | 平台 | 撮合台账 | T+7 |
| 融资方案与额度测算书 | PDF | 平台/资金方 | 风控模型 | T+10 |
| 放款与还款台账 | Excel | 资金方 | 资金流水 | 按约 |
③ 办理甘特（阶段·责任·里程碑）
| 时点 | 责任方 | 工作 | 阶段成果 |
|---|
| T+5 | 融资方 | 提交资质与交易背景 | 受理 |
| T+10 | 平台 | 交易真实性核验与建模 | 方案 |
| T+15 | 资金方 | 授信审批与放款 | 放款 |
| 按约 | 平台 | 还款跟踪与台账 | 台账 |
④ 填报模板字段
保理融资申请书：申请人、应收账款金额、账期、买方确认
供应链交易核验表：订单号、金额、交付凭证、真实性结论
⑥ 常见驳回原因与整改
| 常见驳回 | 整改办法 |
|---|
| 申请表信息与佐证不一致 | 核对并统一后重新提交 |
| 要件缺失或格式不符 | 按要件清单补齐并规范格式 |
| 数据口径不符合指南 | 按最新指南重新核算/取值 |
| 流程签字/盖章不全 | 补齐责任主体签章 |
⑦ 报价构成
| 分项 | 费用 |
|---|
| 要件梳理与方案编制 | 40% |
| 材料编制与协同 | 35% |
| 申报与跟进服务 | 25% |
⑧ 责任矩阵（RACI）
| 角色 | RACI | 职责 |
|---|
| 客户 | A/R | 决策与提供材料 |
| 平台 | R | 编制与协同 |
| 主管机构 | A | 审批/登记 |
合规依据
- 《民法典》担保制度
- 《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法》
- UCP600 跟单信用证统一惯例
← 返回交付中心 🤖 AI 主理代我办理 ⬇ 材料清单 MD